DAY 327生前贈与・資金移動贈与・名義預金・過去資金移動
通帳・申告書・契約書を1セットで保管する
資金移動資料は、通帳だけ、申告書だけ、契約書だけで分けず、1件ごとにまとめて保管するのが実務的です。
このTipのねらい
贈与や貸付、不動産取得資金援助の整理では、入出金記録・契約書・申告書が別々だと、後で結び直すのに大きな手間がかかります。特に相続時は家族が探すことになるため、当事者しか分からない保管方法は弱いです。1件ごとにPDFやファイルをまとめ、件名に『誰から誰へ・何のため・何年』を入れるだけでも再現性が上がります。
チェックポイント
- 1件ごとに束ねる
- ファイル名に年と相手を書く
- 紙とPDFを対応づける
専門家に確認したい線引き
資料散逸が大きい家は、専門家相談前に最低限の束ね直しをしておくと良いです。
出典
根拠レベル: 一般的な整理
制度の適用可否や正式な税額は個別事情で変わります。最終判断は税理士等の専門家にご確認ください。